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創(chuàng )識科技收落實(shí)函：要求說(shuō)明產(chǎn)品及服務(wù)是否存在被替代等重大不利變化的風(fēng)險

2020/9/22 18:54:29      挖貝網(wǎng) 邢荇

挖貝網(wǎng) 9月22日，創(chuàng )識科技創(chuàng )業(yè)板IPO申請于日前獲得受理。近日，深交所向其下發(fā)審核中心意見(jiàn)落實(shí)函，要求說(shuō)明公司產(chǎn)品及服務(wù)是否存在被替代等重大不利變化的風(fēng)險，并請保薦人發(fā)表明確意見(jiàn)。

據招股書(shū)顯示，創(chuàng )識科技的主要產(chǎn)品是為商戶(hù)及銀行提供電子支付涉及的軟硬件產(chǎn)品及服務(wù)。2017年至今，該公司第一大客戶(hù)為中國農業(yè)銀行股份有限公司，收入金額占歷年營(yíng)業(yè)收入90%左右。作為農業(yè)銀行的IT服務(wù)商，創(chuàng )識科技主要向農業(yè)銀行銷(xiāo)售POS設備、BMP系統并提供相關(guān)服務(wù)，該業(yè)務(wù)模式屬于“公司-銀行-商戶(hù)”的業(yè)務(wù)模式。

除了上述的業(yè)務(wù)模式之外，申報材料還顯示，創(chuàng )識科技還存在“公司-商戶(hù)”的業(yè)務(wù)模式，包含向商戶(hù)直接銷(xiāo)售云音箱、加油制卡設備等硬件。

對此，深交所在落實(shí)函中要求創(chuàng )識科技補充披露商戶(hù)收單業(yè)務(wù)的行業(yè)模式，從事業(yè)務(wù)所處的具體環(huán)節；并補充披露“公司-銀行-商戶(hù)”與“公司-商戶(hù)”兩種模式的收入金額及其占比，并分析變動(dòng)原因。

此外，深交所還要求創(chuàng )識科技補充披露業(yè)務(wù)增長(cháng)是否具有可持續性，以及第三方支付對業(yè)務(wù)的影響，公司的產(chǎn)品、服務(wù)是否存在被替代、淘汰或出現重大不利變化的風(fēng)險，并要求保薦人發(fā)表明確意見(jiàn)。

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針對上述問(wèn)題，創(chuàng )識科技的保薦人進(jìn)行了核查。核查程序包括查詢(xún)行業(yè)相關(guān)研究報告及政策法規，了解收單業(yè)務(wù)行業(yè)；了解發(fā)行人新產(chǎn)品、新客戶(hù)開(kāi)拓情況以及了解發(fā)行人研發(fā)模式及技術(shù)儲備等。

經(jīng)過(guò)核查，保薦人認為：

1. 移動(dòng)支付的快速發(fā)展，為商戶(hù)收單業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下基礎，隨著(zhù)支付行業(yè)變革的持續，商戶(hù)收單業(yè)務(wù)未來(lái)增長(cháng)空間廣闊，并且銀行在商戶(hù)收單市場(chǎng)競爭優(yōu)勢逐漸加強，發(fā)行人為銀行提供支付IT解決方案，業(yè)務(wù)增長(cháng)具有可持續性；

2、收單業(yè)務(wù)主導機構為收單機構，發(fā)行人以“公司-銀行-商戶(hù)”模式為主流，“公司-商戶(hù)”模式規模較小，尚沒(méi)有形成穩定的增長(cháng)趨勢，各年收入存在一定波動(dòng)；

3、微信、支付寶等第三方支付大力促進(jìn)了移動(dòng)支付的發(fā)展，進(jìn)而促進(jìn)了收單業(yè)務(wù)的發(fā)展。隨著(zhù)行業(yè)的發(fā)展，銀行在收單領(lǐng)域優(yōu)勢顯現，發(fā)行人已形成完善的研發(fā)模式及產(chǎn)品體系，產(chǎn)品及服務(wù)具有一定競爭優(yōu)勢，產(chǎn)品、服務(wù)不存在被替代、淘汰或出現重大不利變化的風(fēng)險。

資料顯示，創(chuàng )識科技的保薦機構為興業(yè)證券，保薦代表人為穆寶敏，王科冬。

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